الجمعة - 29 مارس 2024
الجمعة - 29 مارس 2024

تشاو.. مؤسس أكبر بورصة عملات رقمية في مرمى «سهام النقد والخسائر»

تشاو.. مؤسس أكبر بورصة عملات رقمية في مرمى «سهام النقد والخسائر»

يواجه تشانغبينغ تشاو، مؤسس منصة «بينانس» أكبر بورصة عملات رقمية في العالم، حملة اتهامات وانتقادات منظمة وسط موجة من التراجع القياسي للعملات المشفرة.

وخلال الأشهر القليلة الأولى من هذا العام روجت بينانس لطريقة جديدة قليلة المخاطر للمشاركة في الحدث، وبدأت تحث عملاءها على الاستثمار فيما يسمى «العملة المستقرة»، وهو نوع من العملات المشفرة يعمل إلى حد ما مثل حساب التوفير ويعد بأن يكون دائماً بقيمة دولار واحد.

وأخبرت بينانس العملاء الذين استخدموا خدماتها للشراء والبيع والاستثمار في العديد من العملات المشفرة أن هذه العملة المستقرة بالتحديد تقدم شيئاً مميزاً وهو الوعد بعائدات سنوية تقارب 20%.

وكما يعلم عشاق العملات المشفرة جيداً، وكما يمكن لأي شخص مهتم بالقواعد المالية العادية أن يخمن، تبين أن عملة «تيرا يو إس دي» المستقرة ليست آمنة ولا ذات عائد مرتفع.

يقول النقاد إن العملة كانت عبارة عن بداية الانهيار الذي أدى إلى انخفاض أسعار البيتكوين وتسبب في قيام الشركات في جميع أنحاء الصناعة بتسريح الموظفين على عجل وتجميد عمليات سحب العملاء. وانخفضت عملة البيتكوين بنسبة 70% تقريباً عن ذروتها في نوفمبر، وقد أطلقت الصناعة على الانكماش شتاء العملات المشفرة.

في 16 مايو، كشف الرئيس التنفيذي تشانغبنغ تشاو عن حجم الخسائر المتعلقة بـTerra الخاصة بـ«بينانس». والتي بلغت قيمة حصة الشركة 1.6 مليار دولار لكنها الآن تقترب من الصفر.

في يناير الماضي، كان تشاو واحداً من أغنى عشرة أشخاص في العالم، على الأقل على الورق، لكن تراجعت ثروته الصافية جنباً إلى جنب مع سعر البيتكوين، حيث انخفض من 96 مليار دولار إلى 11 مليار دولار، وفقاً لمؤشر بلومبيرغ للمليارديرات.

ومع ذلك، تظل بينانس أكبر شركة في مجال التشفير، حيث تقوم بمعالجة معاملات أكثر من البورصات الأربع التالية مجتمعة، حيث يتم كل يوم تغيير أكثر من 50 مليار دولار على المنصة، والتي تأخذ عموماً رسوماً بنسبة 0.1%، من الناحية العملية، وهو ما يعني أن الشركة تجني الأموال سواء كان عملاؤها يشترون أو يبيعون.

انتقل تشاو إلى دبي أواخر العام الماضي، ذلك المواطن الكندي المولود في الصين، والذي هاجر إلى فانكوفر في سن الثانية عشرة وتخرج بدرجة علمية في علوم الكمبيوتر من جامعة ماكجيل في مونتريال، وقد زار تشاو جميع أنحاء العالم، ونادراً ما أقام في أي مكان لأكثر من بضع سنوات.

في أوائل العشرينيات من عمره، كتب رمزاً لبورصة طوكيو، ثم عمل في نيويورك، قبل أن ينتقل إلى شنغهاي، حيث شارك في تأسيس شركة طورت برامج للمتداولين ذوي الترددات العالية قبل بدء بينانس في عام 2017، لكن الحكومة الصينية حظرت عمليات تبادل العملات الرقمية في العام نفسه، وذهب تشاو يبحث عن مكان لا يحاول طرد شركته أو تغريمه لبيع أوراق مالية غير مسجلة.

في دبي، شعر أخيراً بأنه في منزله، اشترى شقة، وحصل على حافلة صغيرة، ونقل ممتلكاته، واستأجر مكتباً كجزء من مرحلة جديدة من بينانس، وأشار إلى أنه في سن الخامسة والأربعين، كان أكبر بعشر سنوات على الأقل من معظم رواد الأعمال المشفرة، وتفاخر بعلاقة وثيقة مع الحكومة الإماراتية، وقال إن Crypto كان استثماراً أصح أكبر بكثير مما أدركه النقاد، وستكون بينانس هي الشركة التي تثبت ذلك.

وأضاف: «لدينا 120 مليون مستخدم يثقون بنا فيما يتعلق بمدخرات حياتهم، نحن نحمي مستخدمينا».

ورغم نجاحات بينانس إلا أنها تعد حالياً هدفاً للتحقيقات من قبل كل منظم مالي أمريكي رئيسي تقريباً -وزارة العدل، ولجنة تداول السلع الآجلة، ودائرة الإيرادات الداخلية، ولجنة الأوراق المالية والبورصات- وغيرها في جميع أنحاء العالم.

تصور بينانس هذه التحقيقات على أنها جزء من مفاوضات بحسن نية تجريها مع الحكومات، والتي، من وجهة نظرها، لم تعرف ماذا تفعل بالعملات المشفرة، لكن ليس من الواضح على الإطلاق أن المنظمين يرون الأمر بهذه الطريقة.

نمت منصة بينانس، التي يتم سرد تاريخها هنا بحسب بلومبيرغ استناداً إلى وثائق المحكمة، وإيداعات الشركات، والمقابلات مع أكثر من 40 موظفاً حالياً وسابقاً وشركاء تجاريين، من خلال تقديم رهانات غير منظمة على الرموز الرقمية الأصغر، والتي يُطلق على بعضها اسم شيتكوينز (أشهر هذه العملات، Dogecoin، بدأت في البداية على سبيل المزاح ولديها الآن قيمة سوقية تبلغ 8 مليارات دولار)، ومن هناك، توسعت بينانس لتشمل المنتجات المالية عالية الاستدانة المرتبطة بقيمة تلك العملات.

لسنوات، حذر النقاد من الثغرات المحتملة التي تمكن المجرمين وغاسلي الأموال من نقل الأموال من خلال البورصة.

في يونيو، ذكرت وكالة رويترز أنه تم استخدام بينانس لغسل ما لا يقل عن 2.35 مليار دولار، بما في ذلك الأموال من أسواق المخدرات على شبكة الإنترنت المظلمة، ومجموعات القرصنة الكورية الشمالية، والمحتالين العاديين.

يقول بينانس إن هذه الادعاءات مضللة وتشير إلى فريق أمن وتحقيقات مكون من 120 شخصاً يتضمن تشكيل كبار مسؤولي إنفاذ القانون من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأوروبا.

لطالما قدمت بينانس نفسها كشركة لامركزية -إذا كانت «الشركة» هي المصطلح الصحيح لما يبنيه تشاو من الناحية القانونية، شركة جزر كايمان المسماة Binance Holdings Ltd، تمتلك علاماتها التجارية (مثل الشعار الموشوم على ساعد تشاو الأيمن)، لم يتم الكشف عن ملكية هذا الكيان، تشاو هو المالك الوحيد لشركة Binance Capital Management، المسجلة في جزر فيرجن البريطانية، التي اشترت موقع بيانات التشفير CoinMarketCap مقابل 400 مليون دولار، وطرح 200 مليون دولار مقابل حصة في شركة خططت لطرح فوربس للاكتتاب العام.

العديد من عمليات بينانس، مثل تلك الموجودة في مالطا وسنغافورة وأيرلندا وفرنسا وإيطاليا، مملوكة بالكامل لتشاو، إما بشكل مباشر أو من خلال كيان يسيطر عليه، وفقاً لإيداعات الشركات.

عندما يقوم المتداولون بالتسجيل للحصول على حساب بينانس، فإنهم يوافقون على التعامل مع «الأطراف التي تدير بينانس»، والتي، كما تقول شروط الاستخدام، قد تتغير في أي وقت، كتب أحد المحامين في مذكرة حصلت عليها بلومبيرغ بيزنس ويك، مخاطباً العميل الذي سعى للحصول على تعويض بعد خسارة ما زعم أنه تداول بـ1.2 مليون دولار: «يبدو أن منصة بينانس ليست مملوكة لأي شركة أو كيان قانوني آخر». عملة مستقرة غامضة، استسلم العميل، لكن آخرين حاولوا مقاضاة بينانس قاموا بتعيين مجموعة من الشركات والمديرين التنفيذيين.

قال تشاو في مقابلات مع وسائل الإعلام الصينية إنه يستخدم مصطلح «شركة» فقط لأن ذلك هو المتعارف عليه، إلا أن بينانس هي «منظمة»، ليس لديها هيكل مساهم تقليدي أو مجلس إدارة، تماشياً مع أيديولوجية التشفير.

يبدو أن بينانس لا يكاد يكون لديها أي مساهمين خارجيين، ولكن من خلال رمزها المميز المعروف باسم BNB.

اليوم، يتم تداول العملات مقابل 220 دولاراً لكل منها، بقيمة سوقية إجمالية ضمنية تبلغ نحو 36 مليار دولار.

لقد كان تشاو نفسه من البدو الرحل، حيث يعمل في غرف الفنادق والشقق المؤجرة والمنتجعات في جميع أنحاء العالم، بينما يتواصل مع الموظفين عبر الرسائل النصية والبريد الإلكتروني ومكالمات الفيديو، لكن الموظفين السابقين يقولون إنه لسنوات عديدة، كان لدى بينانس أيضاً قاعدة منزلية سرية. كان هذا غير مريح، ليس فقط لأنه كان يتعارض مع أيديولوجية الشركة المعلنة لكونها «منظمة» لامركزية ولكن أيضاً لأن القاعدة الرئيسية كانت في الصين، حيث تم تحويل العملات المشفرة. وهكذا، حتى عندما أغلقت بكين البورصات المنافسة، كان أكثر من 100 موظف في بينانس يقدمون تقارير كل يوم إلى مكتب في منطقة Huangpu في شنغهاي، حيث جلسوا في محطات عمل تقليدية مع بطاقات أسماء ثنائية اللغة على مكاتبهم، تم تعيينهم وتقدموا للحصول على تأشيرات عمل باستخدام اسم مستعار للشركة، Ruique Cultural Development، وتم حثهم، كما يقولون، على توخي الحذر عند ارتداء منتجات الشركة في الأماكن العامة وتجنب إخبار أي شخص بمكان عملهم.

ثم، في نوفمبر 2019، طُلب منهم حزم أمتعتهم ومغادرة المبنى، لقد قاموا بتعبئة أجهزة الكمبيوتر وألعاب المكتب وغيرها من الأدوات اليدوية، قام البعض بتدوير بطاقات أسمائهم ووضعوها تحت الماء في مغاسل الحمام لجعلها غير قابلة للقراءة، وفقاً للعديد ممن كانوا هناك في ذلك الوقت، تم إعادة تعيينهم في مجموعة من مساحات العمل المشتركة حول شنغهاي أو ذهبوا إلى الخارج كما فعل تشاو.

عندما أفاد موقع The Block، وهو منفذ إخباري للعملات الرقمية، أن مكتب Huangpu تعرض لـ«مداهمة للشرطة» كجزء من حملة الصين على العملات الرقمية، نفى تشاو ذلك، وادعى أنه لم يكن هناك غارة فحسب، بل لم يكن هناك مكتب بينانس في شنغهاي على الإطلاق، وكتب على تويتر «لا شرطة ولا مداهمة ولا مكتب»، وأشار إلى تقرير Block على أنه «FUD»، وهو اختصار لعبارة «الخوف وعدم اليقين والشك» المستخدم كتمرير في دوائر التشفير لوصف أي أخبار تعتبر غير مفيدة للتصورات حول Bitcoin وأضاف: «سوف نقاضي»، قامت The Block بتحديث قصتها، موضحة أن مصطلح «مداهمة» كان محل نزاع، لكنها صمدت بخلاف ذلك.

تشاو لم ينفِ خلال المقابلة التي أجراها في فندق فورسيزونز دبي وجود مكتب للمنظمة في شنغهاي، وقال: «زار بعض المسؤولين الحكوميين المكتب، لم يكن حتى منظماً، لقد كان مجرد مسؤول حكومي، كنا في غرفة فارغة تماماً تم فحصها من قبل حارس أمن، وتابع: «هناك الكثير من الروايات حول ذلك تستند إلى معلومات غير دقيقة للغاية».