أظهر مسح أعدته صحيفة «الرؤية»، ارتفاع الأرباح الصافية لخمسة بنوك إماراتية مدرجة 21.42%، أو ما يعادل 0.6 مليار درهم خلال الربع الأول من العام الجاري، في مؤشر يؤكد تنامي قوة القطاع المصرفي وتجاوز تحديات جائحة كورونا، وتمتعها بسيولة مرتفعة مع اتباعها نهجاً جيداً بإدارة التكاليف والمخاطر، والنجاح الذي حققه معرض «إكسبو 2020 دبي» في تحفيز النمو الاقتصادي بالبلاد.
وبحسب المسح، وصلت أرباح البنوك إلى 3.4 مليار درهم (930 مليون دولار) خلال الفترة من يناير حتى نهاية مارس 2022، مقارنة بنحو 2.80 مليار درهم (760 مليون دولار) في الفترة نفسها من العام الماضي 2021.
ووفقاً للمسح، فإن بنك الإمارات دبي الوطني أكبر بنوك دبي كان صاحب الصدارة في قيمة الأرباح، كما تمكن كل من بنك الإمارات الإسلامي والفجيرة وأم القيوين والشارقة الإسلامي من تحقيق نمو بالربحية خلال الربع الأول 2022.
«الإمارات دبي الوطني»
ارتفعت أرباح بنك «الإمارات دبي الوطني»، خلال الربع الأول من العام الجاري بنسبة 18%، إلى 2.74 مليار درهم (735.17 مليون دولار) مقابل أرباح بنحو 2.32 مليار درهم (630 مليون دولار) بنهاية الربع الأول 2021. وجاء الارتفاع في الأرباح الفصلية للبنك نتيجة تراجع مخصصات انخفاض القيمة بنسبة 20% إلى 1.4 مليار درهم، كما عزز من ارتفاع أرباحه ارتفاع صافي الدخل من الفوائد بنسبة 4%، إضافة لنمو القروض 1% مدعومة بقوة نشاط الإقراض للأفراد، إضافة لتلقيه الدعم من التعافي الاقتصادي من الجائحة.
وفاقت أرباح البنك التوقعات، حيث كان قطاع البحوث في المجموعة المالية هيرميس يتوقع أن يحقق البنك صافي ربح بمقدار 2.47 مليار درهم.
«الإمارات الإسلامي»
وارتفعت أرباح مصرف «الإمارات الإسلامي»، بنسبة 61.6%، لتصل إلى نحو 342 مليون درهم (93.11 مليون دولار) بنهاية الربع الأول من العام الجاري مقابل أرباح بنحو 211.59 مليون درهم بنفس الفترة من العام الماضي، مدعوماً بزيادة إجمالي الدخل بنسبة 14%، وذلك بسبب تحسن الظروف التجارية بعد جائحة كوفيد-19، كما ارتفعت الأرباح التشغيلية بنسبة 17%، وبلغ صافي هامش معدل الربح 2.90%.
وارتفع إجمالي الأصول لدى المصرف إلى 70.1 مليار درهم، مرتفعاً بنسبة 8% عن نهاية عام 2021، وبلغت الأنشطة التمويلية المدينة 45.2 مليار درهم، مرتفعة بنسبة 6% عن نهاية عام 2021، وبلغت ودائع المتعاملين 51.4 مليار درهم، مرتفعة بنسبة 9% عن نهاية عام 2021، في حين أن أرصدة الحسابات الجارية وحسابات التوفير تمثل 80% من إجمالي الودائع.
«مصرف عجمان»
وقفزت أرباح «مصرف عجمان»، خلال الربع الأول من عام 2022 بنسبة 8.27% إلى 33.9 مليون درهم، مقابل أرباح قدرها 31.3 مليون درهم في الربع المماثل من العام السابق وذلك بدعم تراجع مخصص انخفاض القيمة المحمل على الموجودات المالية بنسبة 97% ليصل إلى 1.66 مليون درهم مقابل 58.26 مليون درهم في الفترة المماثلة من العام السابق.
وفي المقابل، انخفضت المصاريف العمومية والإدارية لدى مصرف عجمان بنسبة 13% لتصل إلى 19.4 مليون درهم، مقابل 22.4 مليون درهم في الربع المماثل من عام 2021.
«أم القيوين الوطني»
وحقق بنك «أم القيوين الوطني» صافي ربح قدره 96.57 مليون درهم في فترة الربع الأول من العام الجاري بارتفاع نسبته 26.26% مقارنة بالفترة ذاتها من العام الماضي والتي بلغت 76.49 مليون درهم، وذلك مع ارتفاع الأرباح الاستثمارية لديه بنسبة 11%، وارتفاع إجمالي الدخل بنسبة 4%، وتضمين النتائج لعكس مخصص انخفاض القيمة بمقدار 616 ألف درهم مقابل مخصص خسائر انخفاض القيمة بـ16.1 مليون درهم خلال نفس الفترة من عام 2021.
وتحسنت نسبة كفاية رأس المال لدى البنك لتصبح 43.71% كما في 31 مارس 2022، أعلى بكثير عن الحد الأدنى المحدد من قبل مصرف الإمارات المركزي وفقاً لإرشادات بازل 3، ما يوفر فرصاً للاستفادة وزيادة التوسع. ويبلغ رأس المال 1.85 مليار درهم وإجمالي حقوق المساهمين 5.18 مليار درهم. وبلغ إجمالي الأصول 13.3 مليار درهم.
«الشارقة الإسلامي»
ارتفعت أرباح مصرف «الشارقة الإسلامي» إلى 187 مليون درهم بنهاية الربع الأول من عام 2022 مقارنة بـ164.2 مليون درهم عن نفس الفترة من العام السابق بنمو قدره 13.9%. وارتفع صافي إيرادات المنتجات التمويلية والاستثمارية لدى البنك بنسبة 11.6%، ما يعادل ارتفاعاً قدره 30.6 مليون درهم ليبلغ 293.8 مليون درهم عن الربع الأول من عام 2022 مقارنة بـ263.2 مليون درهم عن نفس الفترة من العام السابق.
وزاد صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى بنسبة 14.4% لتصل إلى 92.0 مليون درهم مقارنة بـ80.5 مليون درهم عن نفس الفترة من العام السابق. وتأتي الزيادة الإجمالية في الإيرادات نتيجة الانتعاش الاقتصادي لدولة الإمارات وسط ضغوط تضخمية في جميع أنحاء العالم، ونهج المصرف الذي يركز على العملاء ومنتجاته المتعددة الجديدة الموجهة للعملاء ذات العوائد الجيدة.
فيما سجل المصرف زيادة في صافي مخصصات انخفاض القيمة؛ حيث بلغت 61.5 مليون درهم، مقارنة بـ48.0 مليون درهم للفترة السابقة، بزيادة قدرها 13.5 مليون درهم أو 28.0%.
ارتفاع متوقع
يشار إلى أن وكالة التقييم الائتماني العالمية «موديز» توقعت وفقاً لتقرير صدر في فبراير الماضي، أن تنمو الأرباح الصافية لبنوك الإمارات لتعود إلى مستويات ما قبل الجائحة خلال الـ12 إلى 18 شهراً المقبلة، بدعم من الارتفاع المتوقع في عائدات الفائدة في ظل رفع الفائدة المرتقب من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.
وأوضحت الوكالة في التقرير أن ذلك بدعم من خطوات الرفع الموازية من مصرف الإمارات المركزي، وبفضل تواصل النمو في العائدات الأخرى مع تواصل تعافي الأنشطة الاقتصادية المختلفة، وانخفاض المخصصات.